In de meeste gevallen starten wij met een online vragenformulier. Dat formulier is leidend voor ons onderzoek. U ontvangt hiervoor een uitnodiging met een persoonlijke link. Het formulier past zich aan op uw situatie, bijvoorbeeld u bent u private belegger of u vertegenwoordigt een organisatie. Op basis daarvan stellen wij de vragen die voor u relevant zijn. Waar mogelijk vullen wij gegevens alvast voor u in, zodat u minder hoeft te doen.
Na het invullen vragen wij u om het formulier te ondertekenen via iDIN of Identificatie met paspoort of ID-bewijs. Daarmee bevestigt u de juistheid van uw antwoorden. De ondertekening fungeert gelijktijdig als identificatie. Wij weten zo zeker dat u zelf ondertekent.
Welke onderwerpen komen aan bod?
Het formulier richt zich op de kern van het klantenonderzoek. Denk aan:
- Uw identiteit en contactgegevens
- Doel en aard van de relatie met Captin
- Herkomst van middelen of vermogen voor de relatie met Captin
- Screening op sancties en politiek prominente personen (PEP)
- Transactieprofiel en eventuele verwachte activiteiten op ons platform
Voor zakelijke relaties vragen wij daarnaast:
- Wettelijke vertegenwoordigers van de organisatie inclusief relevante persoons- en contactgegevens
- UBO’s (uiteindelijk belanghebbenden) en de onderbouwing van hun belang
- Organisatiestructuur en bevoegdheden (bijvoorbeeld bestuurders, maten of vennoten)
- Eventuele bijlagen die nodig zijn om de antwoorden te staven
Wij vragen alleen wat noodzakelijk is voor een zorgvuldige beoordeling. Als aanvullende informatie nodig blijkt, lichten wij dat toe.
Onboarding (bij het aangaan van de relatie)
Bij een nieuwe relatie is het onderzoek uitgebreider. Wij hebben nog geen dossier van u of uw organisatie. Daarom vragen wij alle basisgegevens, de relevante bewijsstukken en doen wij de volledige identificatie. Zo starten wij veilig en volledig.
Tussentijds klantenonderzoek
Tussendoor kan een gerichte uitvraag volgen. Bijvoorbeeld na een wijziging in wetgeving, bij een relevante wijziging in uw situatie of als informatie is verouderd. Wij vragen dan specifiek wat ontbreekt. U hoeft niet opnieuw alles aan te leveren.
Periodieke review
Op vaste momenten actualiseren wij dossiers. Dit is wettelijk verplicht. De omvang hangt af van het risicoprofiel. Vaak volstaat een kortere bevestiging of een beperkte update.
Wat doen wij om het u makkelijk te maken?
- Gerichte vragen op basis van uw situatie (private of zakelijk)
- Vooraf ingevulde velden waar dat kan
- Heldere toelichting per onderdeel van het formulier
- Digitale ondertekening via iDIN. Geen printwerk
- Beveiligde aanlevering via onze uitvraagomgeving
- Herinneringen wanneer iets openstaat, zodat u het niet over het hoofd ziet
Lukt iets niet of heeft u weinig tijd. U kunt tussentijds opslaan en later verder gaan. Komt u vast te zitten. Laat het ons weten, wij denken mee.
Wat gebeurt er nadat u het formulier heeft ingediend?
Wij beoordelen uw antwoorden en eventuele bijlagen. Soms is alles direct compleet. Soms hebben wij nog een kleine aanvulling nodig. Zodra het onderzoek is afgerond, verwerken wij de gegevens in uw dossier en gaat de dienstverlening door zoals u dat gewend bent.
Heeft u vragen over ons klantenonderzoek, neem dan contact met ons op via ons contactformulier.