Wwft

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is de wettelijke basis voor het klantonderzoek dat wij bij Captin uitvoeren. Hieronder leest u wat de wet inhoudt, waarom hij bestaat en wat dit betekent voor u als klant.

Doel van de Wwft

De wet is bedoeld om te voorkomen dat het financiële stelsel wordt misbruikt voor witwassen of de financiering van terrorisme. Instellingen zoals Captin hebben daardoor de verplichting om klanten zorgvuldig te controleren en verdachte activiteiten te signaleren.

Wie valt onder de Wwft?

De Wwft geldt voor alle “meldingsplichtige instellingen” die diensten verlenen waarop het financiële stelsel van toepassing is. Denk aan banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen en andere financiële dienstverleners.

Wat zijn de belangrijkste verplichtingen van de Wwft?

De Wwft kent verschillende kernverplichtingen:

• Het uitvoeren van klantonderzoek (ook wel KYC) vóór of bij aanvang van een zakelijke relatie.
• Het in kaart brengen en controleren van de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van een organisatie.
• Het doorlopend monitoren van de relatie en transacties op ongebruikelijke of verdachte activiteiten.
• Het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).
• Het bewaren van relevante gegevens voor de wettelijke termijn en zorgen voor opleiding van personeel.

Waarom past Captin dit toe?

Als klant van Captin betekent dit dat wij u zullen vragen om identificatie, verificatie en aanvullende gegevens over uw organisatie of beleggingen. Dit doen wij om te voldoen aan de Wwft, maar ook om de dienstverlening veilig en integer te houden — zodat u en andere klanten beschermd zijn tegen misbruik van het financiële stelsel.

Wat betekent dit concreet voor u?

• U kunt verwachten dat wij vragen stellen over wie u bent, wat u doet, wat de aard van uw relatie is met Captin én waar uw middelen vandaan komen.
• Wij kunnen u ook vragen om extra informatie als uw situatie verandert of als wij risico’s zien.
• Wanneer u niet (tijdig) meewerkt, kan dit betekenen dat wij uw relatie tijdelijk bevriezen of beëindigen — dit omdat de wet dat ons toestaat.
• Uw gegevens worden uitsluitend gebruikt voor wettelijke doeleinden en volgens ons privacy beleid verwerkt.

Heeft u verder nog vragen over de Wwft en wat deze voor u betekent, neem dan contact op via ons contactformulier. Wij helpen u graag verder.